Меры по ПОД/ФТ

Противодействие отмыванию денежных средств и финансированию терроризма

Действующая в ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» система противодействия легализации преступных доходов построена в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и рекомендациями Банка России.

Основополагающими принципами созданной в Банке системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма являются:

  • минимизация риска использования Банка в качестве посредника в операциях по отмыванию денег и финансированию терроризма;
  • защита Банка от репутационных и финансовых рисков, возникающих в связи с попытками использовать Банк для проведения операций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма;
  • выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций, фиксирование и предоставление сведений о таких операциях в Росфинмониторинг;
  • обеспечение постоянного мониторинга за выполнением установленных требований по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • участие всех сотрудников Банка в реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма;
  • соблюдение всеми сотрудниками Банка конфиденциальности, полученной в процессе работы информации.

В целях реализации указанных принципов ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» создано подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

  1. назначен сотрудник, ответственный за разработку и реализацию правил внутреннего контроля;
  2. разработаны и согласованы Отделением № 2 Московского ГТУ Банка России «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
  3. разработаны Программы внутреннего контроля:
    • программа идентификации и изучения клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей;
    • программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю;
    • программа выявления в деятельности клиентов необычных операций в рамках осуществления внутреннего контроля по выявлению операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
    • программа проверки информации о клиенте или операции клиента для подтверждения или опровержения подозрений осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
    • программа документального фиксирования и хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма;
    • программа по отказу от заключения договоров банковского счета (вклада) с физическими и юридическими лицами и отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
    • программа организации работы по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом;
    • программа соблюдения конфиденциальности об операциях по счетам клиентов банка;
    • программа подготовки и обучения сотрудников Банка по вопросам противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
    • программа предоставления в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

На постоянной основе в ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» осуществляется мониторинг изменений Законодательства РФ, а также иных нормативных актов Банка России.