Политика АО КБ «ЮНИСТРИМ» в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма АО КБ «ЮНИСТРИМ» (далее — Банк) разработана и внедрена система внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — Система ПОД/ФТ).

Система ПОД/ФТ основана на принципах предотвращения вовлечения Банка и его сотрудников в осуществление противозаконных действий, связанных с отмыванием преступных доходов, а также исключения возможности проведения операций, связанных с финансированием террористической деятельности:

Система ПОД/ФТ Банка организована в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, законодательными и нормативными актами Центрального Банка Российской Федерации и учитывает рекомендации, разработанные международными организациями — Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force — FATF), Базельским комитетом по банковскому надзору (Basel Committee on Banking Supervision), Вольфсбергской группой (Wolfsberg Group), Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) и пр.

В рамках реализации мероприятий в соответствии с Законом США «О налогообложении иностранных счетов» (далее — FATCA) Банк зарегистрирован в Налоговой службе США (Internal Revenue Service) со статусом участвующего финансового института (Participating FFI). Банку присвоен индивидуальный идентификационный номер участника: GIIN 2S1RNS.99999.SL.643

В своей деятельности Банк придерживается позиции безусловной прозрачности деловых отношений с клиентом на протяжении всего периода обслуживания, руководствуясь принципом «Знай своего клиента».

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в Банке создано подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Комплексным документом, регламентирующим деятельность Банка по ПОД/ФТ и содержащим описание совокупности предпринимаемых Банком мер и предпринимаемых процедур в целях ПОД/ФТ являются Правила внутреннего контроля (далее — ПВК по ПОД/ФТ). Реализацию ПВК по ПОД/ФТ обеспечивает специальное должностное лицо Банка — Ответственный сотрудник.

При реализации ПВК по ПОД/ФТ Банк обеспечивает:

Система ПОД/ФТ включает в себя:

При установлении корреспондентских отношений Банк придерживается следующих принципов:

Банк на постоянной основе проводит работу по актуализации, модернизации и внедрению новых противолегализационных механизмов и процедур, направленных на повышение производительности и эффективности системы ПОД/ФТ.